近期，廣東省打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪廳際聯(lián)席會議辦公室（下稱“省聯(lián)席辦”）在全省范圍內(nèi)組織開展打擊“兩卡”（非法開辦販賣電話卡、銀行卡違法犯罪活動）專項行動。據(jù)悉，行動開展以來，全省共抓獲涉“兩卡”違法犯罪嫌疑人4200余名，累計約談47家重點商業(yè)銀行和7個涉案較多的重點縣區(qū)，懲戒公開銀行卡失信人員2420余名。此外，還公開曝光一批涉案“兩卡”較多的營業(yè)網(wǎng)點和行業(yè)“內(nèi)鬼”。

　　粵“斷卡”行動打掉黑灰產(chǎn)團伙317個

　　任何一宗電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪，都離不開電話卡與銀行卡。只要每張卡都是實名實人，通信和轉(zhuǎn)賬信息就可追溯，公安機關(guān)就能及時確定嫌疑人，并為事主追回損失。然而，犯罪分子為了逃避打擊，一般采取購買他人電話卡和銀行卡的方式，這也滋生了買賣、租售銀行卡和電話卡的黑灰產(chǎn)業(yè)。近年來，出售、販賣對公賬戶、個人銀行卡、電話卡等違法犯罪行為嚴重擾亂了社會經(jīng)濟秩序，加劇了電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的高發(fā)。

　　今年10月，為嚴厲打擊整治非法開辦販賣電話卡、銀行卡違法犯罪活動，堅決遏制電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件高發(fā)多發(fā)態(tài)勢，國務(wù)院打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪工作部際聯(lián)席會部署于10月10日起在全國范圍內(nèi)開展以打擊、治理、懲戒非法開辦販賣電話卡、銀行卡違法犯罪團伙為主要內(nèi)容的“斷卡”行動。

　　廣東作為試點省份，省聯(lián)席辦結(jié)合我省實際形勢，迅速部署全省24家成員單位部門，率先全國啟動了打擊治理涉案手機卡、銀行卡為主的“兩卡”專項工作。先后約談47家商業(yè)銀行網(wǎng)點和涉案賬戶開戶人戶籍集中的7個重點縣區(qū)，嚴格核實關(guān)停高危電話號碼53萬余個，甄別并管控潛在涉詐風險對公銀行賬戶40萬余個、個人銀行賬戶20余萬個，懲戒公開銀行卡失信人員2420余名。

　　行動以來，全省公安機關(guān)共打掉涉“兩卡”黑灰產(chǎn)團伙317個，搗毀犯罪窩點617個，抓獲涉犯罪嫌疑人4200余人，現(xiàn)場查獲銀行卡6850余張、手機卡48880余張、公民個人信息109萬余條及電腦、手機等涉案物品一大批，核破案件3430余起，掀起了一波打擊整治高潮。

　　銀行卡失信主體5年內(nèi)暫停支付賬戶所有業(yè)務(wù)

　　據(jù)了解，目前黑市流通的“兩卡”來源主要有兩種，一種是群眾主動出售牟利，另一種則是相關(guān)單位的內(nèi)部人員作案。因此，廣東在“斷卡”行動中，一方面重點打擊手機卡、銀行卡帶隊、收卡、販卡團伙，斬斷“兩卡”流通環(huán)節(jié)。另一方面，重點整治“兩卡”犯罪活動猖獗的開辦地重點地區(qū)，涉案“兩卡”人員較多的戶籍地重點地區(qū)，涉案“兩卡”較多的運營商和銀行營業(yè)網(wǎng)點。同時對出租、出借、出售“兩卡”的相關(guān)單位和個人實施嚴格懲戒，從源頭進行管控。

　　人民銀行廣州分行支付結(jié)算處處長黃潤介紹，對于公安機關(guān)認定的出租、出借、買賣銀行賬戶、支付賬戶的相關(guān)單位和個人，5年內(nèi)暫停其銀行賬戶非柜面業(yè)務(wù)、支付賬戶所有業(yè)務(wù)、銀行和支付機構(gòu)不得為其新開立賬戶。同時，人民銀行將上述單位和個人信息移送金融信用信息基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫，將其違法違規(guī)行為記錄至征信系統(tǒng)。廣東目前已經(jīng)懲戒銀行卡失信人員2420余名。

　　這項懲戒措施意味著，違規(guī)單位和個人5年內(nèi)不能使用手機銀行、網(wǎng)上銀行、POS刷卡等銀行非柜面業(yè)務(wù)，不能使用微信和支付寶進行掃碼、轉(zhuǎn)賬和發(fā)紅包，也不能新開立銀行卡、對公賬戶、支付寶或微信的支付賬戶，其參與社會經(jīng)濟活動的便利性受到限制，征信記錄也受影響，進而影響了個人招聘求職、貸款買房等方面。

　　而對于不良信用通信用戶，其名下的所有手機號碼、固話號碼等通信業(yè)務(wù)一律全部關(guān)停，未經(jīng)公安機關(guān)許可不得恢復。經(jīng)省或地級以上市公安機關(guān)批準，才可以申請復通并只允許保留一個非涉案手機或固定電話號碼。

　　“如果明知對方購買電話卡是為了實施犯罪，仍然非法提供，我們將按照共同犯罪追究刑事責任。”廣東省公安廳新型犯罪研究中心處長朱嘉偉表示。