廣東省知識產(chǎn)權(quán)局等九部門關(guān)于加快推進我省知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資工作的若干意見
廣東省知識產(chǎn)權(quán)局等九部門關(guān)于加快推進我省
知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資工作的若干意見
粵知〔2012〕207號
各地級以上市發(fā)展改革委（局）、經(jīng)濟和信息化主管部門，科技局、財政局、工商局、版權(quán)局、金融局（辦）、銀監(jiān)局、知識產(chǎn)權(quán)局，順德區(qū)各有關(guān)部門：
現(xiàn)將《關(guān)于加快推進廣東省知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資工作的若干意見》印發(fā)給你們，請認真貫徹執(zhí)行。
廣東省知識產(chǎn)權(quán)局
廣東省發(fā)展和改革委員會
廣東省經(jīng)濟和信息化委員會
廣東省科學技術(shù)廳
廣東省財政廳
廣東省工商行政管理局
廣東省版權(quán)局
廣東省人民政府金融工作辦公室
中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會廣東監(jiān)管局
2012年12月7日
關(guān)于加快推進廣東省知識產(chǎn)權(quán)
質(zhì)押融資工作的若干意見
為貫徹落實省委、省政府《關(guān)于加快建設(shè)知識產(chǎn)權(quán)強省的決定》（粵發(fā)〔2012〕4號），加快推進知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資工作，實現(xiàn)知識產(chǎn)權(quán)市場價值，促進經(jīng)濟發(fā)展方式轉(zhuǎn)變，根據(jù)有關(guān)法律、法規(guī)，結(jié)合我省實際，提出如下意見：
一、充分認識推進知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資的重要意義
知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資是知識產(chǎn)權(quán)權(quán)利人將其所合法擁有的有效專利權(quán)、注冊商標專用權(quán)、著作權(quán)等知識產(chǎn)權(quán)出質(zhì)，從商業(yè)銀行等融資服務機構(gòu)取得資金，并按期償還資金本息的一種融資方式。其產(chǎn)生原因在于知識產(chǎn)權(quán)的財產(chǎn)屬性和可轉(zhuǎn)讓性使知識產(chǎn)權(quán)具有一定的擔保功能和融資功能。推動知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資，有利于加快產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)調(diào)整和轉(zhuǎn)型升級；有利于實現(xiàn)知識產(chǎn)權(quán)資源向生產(chǎn)要素的轉(zhuǎn)化，加快實現(xiàn)知識產(chǎn)權(quán)的市場價值；有利于整合更多的資金支持自主創(chuàng)新，加快推進知識產(chǎn)權(quán)的多層次運用；有利于企業(yè)通過知識產(chǎn)權(quán)的積累培育發(fā)展優(yōu)勢。
推動知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資，是建設(shè)知識產(chǎn)權(quán)強省的重要內(nèi)容。我省是各類知識產(chǎn)權(quán)資源最豐富的地區(qū)之一，高質(zhì)量的知識產(chǎn)權(quán)資源為推動知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資、促進知識產(chǎn)權(quán)與金融資本的有效對接和深度融合提供了良好的基礎(chǔ)條件。近年來，國家一系列法律、法規(guī)和政策的出臺，為開展知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資工作提供了良好的外部環(huán)境。各級各有關(guān)部門和商業(yè)銀行等融資服務機構(gòu)要充分認識知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資對于拓展金融服務、支持企業(yè)發(fā)展、推動產(chǎn)業(yè)升級的重要意義，凝聚共識，加大力度，全力推進這項工作。
二、指導思想、基本原則和主要目標
（一）指導思想
以科學發(fā)展觀為統(tǒng)領(lǐng)，緊密結(jié)合我省產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)型升級需要，著力加強企業(yè)知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資支撐平臺和服務體系建設(shè)，積極構(gòu)建知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資風險分擔機制，充分發(fā)揮政府、商業(yè)銀行、融資性擔保機構(gòu)、第三方評估及服務機構(gòu)以及行業(yè)協(xié)會、商會的作用，積極引導和支持企業(yè)采取知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資方式實現(xiàn)知識產(chǎn)權(quán)的市場價值，大力推進知本和資本的融合，增強企業(yè)核心競爭力，推動產(chǎn)業(yè)創(chuàng)新發(fā)展。
（二）基本原則
——政府引導、市場運作。加強政府推動和引導，發(fā)揮市場在資源配置、知識產(chǎn)權(quán)制度運用及價值實現(xiàn)中的基礎(chǔ)性作用，建立有關(guān)各方廣泛參與的科學、高效的協(xié)同推進和融資服務機制。
——政策扶持、風險分擔。加強政策銜接和聯(lián)動，充分發(fā)揮政策的導向和激勵作用。建立知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資風險多方、多層次分擔機制，通過風險基金、同業(yè)擔保、信用保險等多種方式實現(xiàn)有關(guān)各方風險共擔、收益共享。
——信用激勵、組合推動。建立知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資企業(yè)信用評價及激勵體系。以企業(yè)信用為基礎(chǔ)，實現(xiàn)“信用促融資、融資促發(fā)展”。積極探索，形成知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押、證券、保險、基金、信托等多樣式的知識產(chǎn)權(quán)金融產(chǎn)品。
（三）主要目標
完善政府引導、市場化運行、社會廣泛參與的知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資機制，建立健全知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資扶持和監(jiān)管政策體系、服務配套支撐體系，引入和培育一批國內(nèi)外知識產(chǎn)權(quán)服務機構(gòu)和其他相關(guān)機構(gòu)，促進知識產(chǎn)權(quán)的市場轉(zhuǎn)化和金融服務創(chuàng)新，實現(xiàn)知識產(chǎn)權(quán)和金融的有效對接，助力戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)的培育發(fā)展和傳統(tǒng)產(chǎn)業(yè)的優(yōu)化提升。
三、建立促進知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資的協(xié)同推進機制
（四）知識產(chǎn)權(quán)職能部門應加強對知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資的支持和服務。要加強與各有關(guān)主管部門的溝通，建立專利、商標、版權(quán)等知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押登記快速通道；完善支持知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押登記的管理辦法，規(guī)范知識產(chǎn)權(quán)確權(quán)、登記、注冊、質(zhì)押的工作流程；建設(shè)知識產(chǎn)權(quán)交易公共服務平臺；及時通報質(zhì)押知識產(chǎn)權(quán)的法律狀態(tài)、著錄變更等信息。
（五）銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)應加強對轄內(nèi)商業(yè)銀行知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押貸款業(yè)務的監(jiān)管和指導。指導和支持轄內(nèi)商業(yè)銀行建立健全知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資管理體系，創(chuàng)新授信評級，嚴格授信額度管理，建立知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押物價值動態(tài)評估機制，落實風險防控措施。
（六）經(jīng)濟和產(chǎn)業(yè)管理部門應加強對企業(yè)的引導和扶持。及時跟蹤產(chǎn)業(yè)發(fā)展動態(tài)，廣泛了解企業(yè)知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資需求，引導企業(yè)通過包括知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資在內(nèi)的多種方式實現(xiàn)知識產(chǎn)權(quán)的市場價值；推薦一批信用良好、擁有核心技術(shù)和自主知識產(chǎn)權(quán)、未來發(fā)展前景廣闊的企業(yè)參與知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資試點，給予政策扶持。鼓勵和支持商業(yè)銀行、融資性擔保機構(gòu)優(yōu)先為戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)開展知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資業(yè)務。
（七）形成推進工作合力。政府各相關(guān)部門要加強信息溝通和協(xié)調(diào)配合，積極探索促進知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資工作的新模式、新方法，建立和完善推進知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資的扶持政策、管理體制和工作機制，形成合力。充分利用現(xiàn)有各項扶持政策，對知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資工作的開展給予支持；構(gòu)建企業(yè)與商業(yè)銀行等融資服務機構(gòu)之間的信息交流和工作對接平臺，引導和支持企業(yè)運用相關(guān)政策開展知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資。
四、完善知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資綜合服務體系
（八）健全知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資評估工作體系。完善知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押評估管理制度，加強評估質(zhì)量管理；加強知識產(chǎn)權(quán)相關(guān)評估業(yè)務的準則建設(shè)和自律監(jiān)管，促進資產(chǎn)評估機構(gòu)、注冊資產(chǎn)評估師規(guī)范執(zhí)業(yè)，加快推進知識產(chǎn)權(quán)評估理論研究和數(shù)據(jù)服務系統(tǒng)建設(shè)，為評估機構(gòu)開展知識產(chǎn)權(quán)評估提供理論和數(shù)據(jù)支持；在無形資產(chǎn)評估準則框架下，針對各類知識產(chǎn)權(quán)制定具體的資產(chǎn)評估指導意見，形成完整的知識產(chǎn)權(quán)評估準則體系；監(jiān)督資產(chǎn)評估機構(gòu)按照國家有關(guān)規(guī)定合理收取評估費用，制止資產(chǎn)評估機構(gòu)低價惡性競爭或超標準收費行為。
（九）探索知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資擔保模式。由相關(guān)機構(gòu)共同出資設(shè)立的風險基金提供擔保或同行業(yè)企業(yè)聯(lián)合形成的會員擔保機構(gòu)提供聯(lián)保。由擔保機構(gòu)為企業(yè)向銀行提供擔保，企業(yè)再以其知識產(chǎn)權(quán)向擔保公司提供反擔保。建立再擔保機制，企業(yè)信用再擔保公司對合作的擔保機構(gòu)為企業(yè)提供的貸款擔保，凡以知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押為反擔保的，企業(yè)信用再擔保公司按一定的比例提供再擔保。引入保險機制，由知識產(chǎn)權(quán)資產(chǎn)評估機構(gòu)、擔保機構(gòu)、保險公司等服務機構(gòu)提供擔保，研究開發(fā)保險產(chǎn)品，充分發(fā)揮保險的風險保障、融資推動功能，通過保險分散企業(yè)及商業(yè)銀行風險，推動保險和銀行信貸的優(yōu)勢互補。可選擇采用同行業(yè)企業(yè)聯(lián)保或鼓勵和引導融資性擔保機構(gòu)進入再擔保中心進行再擔保等方式。
（十）建設(shè)知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資信息綜合服務平臺。以南方文化產(chǎn)權(quán)交易所、國家級專利技術(shù)展示交易中心、各類技術(shù)轉(zhuǎn)移孵化機構(gòu)為基礎(chǔ)，整合各地產(chǎn)權(quán)交易服務機構(gòu)及知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資服務資源，建設(shè)知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資服務平臺。建立專利、商標、版權(quán)等知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資項目動態(tài)數(shù)據(jù)管理庫，為企業(yè)提出的知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資需求，配套做好知識產(chǎn)權(quán)展示、登記、評估、咨詢、推薦等相關(guān)服務，對知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資項目過程中涉及的資產(chǎn)評估、質(zhì)押擔保、合同登記、質(zhì)押物等實施公開透明管理，有效監(jiān)督項目運行以及質(zhì)押物異常變化的情況。各相關(guān)部門和單位要密切配合，通過“一站式”辦理窗口或網(wǎng)上辦理等多種方式，為企業(yè)咨詢、辦理知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資提供便捷、高效的服務。
（十一）發(fā)展知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押物流轉(zhuǎn)市場體系。充分發(fā)揮各類知識產(chǎn)權(quán)交易服務機構(gòu)在質(zhì)權(quán)處置方面的作用，完善交易規(guī)則，規(guī)范交易行為。推動信貸機構(gòu)與股權(quán)投資機構(gòu)的合作，建立投保貸一體化模式，通過對知識產(chǎn)權(quán)的投資、經(jīng)營，完善知識產(chǎn)權(quán)轉(zhuǎn)化促進機制。支持有條件的地區(qū)和相關(guān)單位設(shè)立知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)權(quán)處置周轉(zhuǎn)金和知識產(chǎn)權(quán)投資基金，積極探索實現(xiàn)知識產(chǎn)權(quán)債券化、證券化。建立許可、招標、拍賣、出資入股、掛牌轉(zhuǎn)讓等多元化、多渠道知識產(chǎn)權(quán)投融資機制。引導風險投資參與知識產(chǎn)權(quán)產(chǎn)業(yè)化投資。建立知識產(chǎn)權(quán)投融資服務聯(lián)盟，構(gòu)建各方參與者商業(yè)合作模式，實現(xiàn)關(guān)聯(lián)各方的利益捆綁。
五、構(gòu)建知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資風險控制和管理機制
（十二）建立知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資風險多方、多層次分擔機制。以政府扶持、行業(yè)組織介入、中介與商業(yè)銀行等融資服務機構(gòu)參與等方式共擔風險。政府職能部門應選擇具有一定知識產(chǎn)權(quán)優(yōu)勢和經(jīng)濟實力的企業(yè)進行培育，經(jīng)專業(yè)知識產(chǎn)權(quán)評估機構(gòu)按標準篩選、審核后，向商業(yè)銀行等融資服務機構(gòu)推薦。商業(yè)銀行等融資服務機構(gòu)應當根據(jù)知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押擔保的特點，完善業(yè)務流程，加強風險管理，充分、主動利用地方政府部門制定的知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押貸款促進政策，積極開展知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資業(yè)務；企業(yè)在內(nèi)部建立完整的知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押貸款使用監(jiān)督機制，協(xié)助商業(yè)銀行等融資服務機構(gòu)對企業(yè)該筆貸款的約定使用用途進行定期追蹤和監(jiān)督。貸款到期后，借款人不能按期歸還借款的，相關(guān)各方應充分利用各自資源積極協(xié)助商業(yè)銀行等融資服務機構(gòu)及時采取措施保障債權(quán)，通過協(xié)議折價、轉(zhuǎn)讓、許可等多元化方式實現(xiàn)質(zhì)權(quán)。
六、加強知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資保障體系建設(shè)
（十三）加大財政支持力度。加強資金投入體系建設(shè)。擴大資金來源，逐步建立政府投入、金融信貸、私募創(chuàng)投和風險投資等多渠道、多元化的資金投入體系。
（十四）加強人才支撐體系建設(shè)。各級資產(chǎn)評估協(xié)會應在財政部門、知識產(chǎn)權(quán)職能部門的指導下建立包含注冊資產(chǎn)評估師、知識產(chǎn)權(quán)律師、知識產(chǎn)權(quán)代理人、行業(yè)技術(shù)專家、法律專家在內(nèi)的知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資專家數(shù)據(jù)庫。加強知識產(chǎn)權(quán)、資產(chǎn)評估、金融等知識培訓和工作交流，開展相關(guān)政策與理論研究，提升商業(yè)銀行、融資性擔保機構(gòu)、資產(chǎn)評估機構(gòu)等組織及有關(guān)從業(yè)人員的專業(yè)能力。
（十五）推動信用體系建設(shè)和多種融資方式融合發(fā)展。商業(yè)銀行等融資服務機構(gòu)應根據(jù)出質(zhì)知識產(chǎn)權(quán)的不同類型及擔保方式設(shè)定有差別的貸款利率。財政部門實施差別化的貸款貼息政策。鼓勵將質(zhì)押融資與擔保融資、股權(quán)融資、信托計劃、集合票據(jù)等融資方式有效組合，鼓勵實現(xiàn)質(zhì)押、個人連帶責任保證、信用保證、第三方保證等保證方式的有效組合。
（十六）深化知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資試點。深入推進廣州、東莞、順德、南海等國家知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資試點工作。選取若干條件成熟的高新區(qū)、民營科技園、戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)基地和專業(yè)鎮(zhèn)，根據(jù)企業(yè)發(fā)展情況和融資實際需求，引導和推動政府有關(guān)部門與商業(yè)銀行等融資服務機構(gòu)簽署合作協(xié)議，開展省級知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資試點。
（十七）開展知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資項目推介及實務輔導。舉行項目評估及推介會。開展馳名商標、著名商標、專業(yè)鎮(zhèn)集體商標、名牌、專利獎獲獎專利等知識產(chǎn)權(quán)價值評估及運用推廣，引導社會資金參與知識產(chǎn)權(quán)項目的轉(zhuǎn)化和產(chǎn)業(yè)化培育。實施融資實務輔導。幫助企業(yè)建立和完善現(xiàn)代企業(yè)制度，加強知識產(chǎn)權(quán)管理和經(jīng)營，提升知識產(chǎn)權(quán)競爭和收益能力。